Квартира на выгодных условиях: в Ташкенте начато следствие в отношении посреднической фирмы, продававшей новостройки

В отношении должностных лиц ООО «Credit House» и «In Fin Stroy Invest» ведутся следственные действия. Эти посреднические фирмы приобретали квартиры у застройщиков и перепродавали их покупателям в рассрочку, но, как оказалось, могли присвоить полученные средства. Обратившиеся в Kun.uz дольщики опасаются, что могут остаться и без денег, и без жилья.

Один из пострадавших, Мадалибек Хакимов, рассказал, что 8 февраля 2024 года заключил договор купли-продажи с «Credit House» и внес первый платеж в размере 100 миллионов сумов. Все последующие платежи он вносил своевременно, согласно графику. Однако, когда он приехал на объект, чтобы проверить ход строительства, то узнал от руководителя строительной компании о конфликте с посредником, который, как оказалось, не перечислял средства застройщику, нарушив инвестиционный договор.

«Мы просто хотим, чтобы наши деньги передали строительной компании. Больше нам ничего не нужно, но к этим фирмам доверия уже нет», — отметил Хакимов.

Представители «Credit House» заверяют покупателей, что вопрос будет решен, но пострадавшие уже не верят обещаниям, ведь их средства так и не дошли до застройщика.

Среди пострадавших — житель города Зарафшана Навоийской области, который рассказал, что взял кредит для внесения первоначального взноса.

«Я приехал из города Зарафшана. 9 июля 2024 года мы подписали договор. Для первого взноса я взял кредит на 80 миллионов сумов и сейчас ежемесячно выплачиваю по 4 миллиона. Условия договора нарушены. По графику я должен был платить 3 миллиона 531 тысячу сумов в течение 129 месяцев.

Теперь строительная компания говорит, что дом достроят осенью и оформят ипотеку. Но в таком случае сумма станет выше. Я уже выплатил 105 миллионов сумов — пусть их вернут, мы устали от всего этого», — рассказал учитель из Навои Абдували Нарзиев.

Kun.uz получил комментарий руководителя «Credit House» Клары Толиповой. По её словам, проблема возникла из-за преждевременного выхода фирмы на вторичный рынок.

«Мы действительно поспешили выйти на вторичный рынок. Если не ошибаюсь, начали оформлять договоры в ноябре. На сегодня заключено около 100 сделок, из них 40 клиентов уже живут в своих квартирах, так как оплата за них была произведена на 100 %.

Банк должен был выделить кредиты, но по неизвестным мне причинам возникли задержки. Мы уже две недели проводим расчёты, чтобы решить эту проблему.

30 января мы впервые узнали о сложившейся ситуации. После того как люди начали возмущаться, нас доставили в ОВД, где мы находились в статусе подозреваемых в течение суток. Наши документы и балансы были проверены. Я сама посмотрела счета — никаких хищений не было. Все возникло из-за того, что банк не выделил кредит, а мы поспешили выйти на вторичный рынок», — пояснила она.

Клара Толипова также уточнила причины, по которым деньги не были перечислены застройщикам. По её словам, претензии клиентов оправданы, такие случаи действительно были, но это связано с объективными причинами.

Толипова также рассказала о финансовом состоянии компании:

«Согласно нашим расчетам, ожидаемый доход «Credit House» составлял около 20 миллионов долларов. Каждый месяц мы получаем 3–4 миллиарда сумов только от ежемесячных платежей. Если я направлю 1 миллиард на погашение кредита «Credit House», то оставшиеся 2 миллиарда смогут покрыть аренду офиса, налоги и перечисления строительным компаниям», — отметила она.

Руководитель ООО «In Fin Stroy Invest» Гайрат Миркамолов не смог дать внятного ответа по ситуации.

Согласно открытым источникам, «Credit House», занимающаяся оптовой торговлей бытовыми товарами, была зарегистрирована в декабре 2018 года. 50 % её доли принадлежит ООО «In Fin Stroy Invest».

«In Fin Stroy Invest» зарегистрирована в сентябре 2020 года, её 100 % доля принадлежит ООО «Invest Consult System».

При этом ООО «Invest Consult System» зарегистрировано в октябре 2017 года, а его единственным учредителем и руководителем является Робия Галямова.

Как работала схема?

Как выяснил Kun.uz, гражданка Шоира Рахимова заключила с компанией-застройщиком «World Baraka Business» договор на приобретение около 90 квартир с рассрочкой на 2 года. Эти договоры были оформлены на физическое лицо — Шоиру Рахимову, а продавались от имени ООО «In Fin Stroy Invest» гражданам с определенной наценкой и рассрочкой на 10 лет.

Покупатели вносили первоначальный взнос и ежемесячные платежи на счёт «In Fin Stroy Invest». Однако компания не переводила эти средства застройщику.

По данным Kun.uz, проблема «Credit House» и «In Fin Stroy Invest» не ограничивается только компанией «World Baraka Business»: масштабы гораздо шире, а количество пострадавших — больше. Речь идёт о миллиардах сумов. Если подтвердится, что должностные лица «Credit House» присвоили средства покупателей, это может стать не только крупнейшим мошенничеством, связанным с недвижимостью, но и одной из самых крупных финансовых пирамид в истории Узбекистана.

Kun.uz продолжает следить за развитием ситуации.